资管新规、理财新规探讨——江苏省理财师协会沙龙（NO31）

7月28日下午，江苏省理财师协会在无锡组织了线下交流分享活动，对——资管新规和理财新规，进行深入交流。

本次活动，聚集无锡各家银行（四大行、股份制行、城商行、农商行、外资行）、证券、保险、、三方财富等，20多人参与，分享会交流持续了二个小时。

协会秘书长南小鹏首先致辞，详细介绍了协会的发展历程。随后，参会的理财师依顺序自我介绍金融从业的经历。

主讲的南秘书长精彩观点直抓参会会员的眼球。当下理财师对理财产品的把控，应重点聚焦产品的实质风险，看透底层资产，防范金融的系统风险。第二，理财师应提供有针对性的一对一的，对客户资产进行全流程、系统的配置服务。第三，独立理财师应做好自身的品牌建设与管理。

诺亚财富无锡黄总总结二十多年的从业经历，提出更务实的观点。资管新规下理财师对客户资产应保证安全的基础上，进行保值，增值服务。他强调做好客户理财教育。提醒，想通过理财发大财基本是痴心妄想。

标委会特邀讲师，刘帅老师分享他的井冈山精神。胸怀理想，坚定信念，实事求是，勇闯新路，艰苦奋斗，敢于胜利，依靠群众，无私奉献的深刻内涵。紧接着他推荐一本《共演战略》书供大家研学。最后，他再次与大家复习了上午学习的重点内容，对新规引发的思考提出谆谆教诲。对免费的信息知识，要当心它是个浪费你时间的“坑”。

善长信贷端端业务的光大银行陈经理财的分享要点，对股权质押率在50%以上的上市公司要当心。要实时跟踪它的股票市值。强化风险管控的措施与手段。

来自江阴的理财师，分享他人生第一桶金由来的故事。他从过去投资手法谈起。如果有新的金融产品的推出，他总是第一位吃螃蟹的金融达人。对现阶段资管新规下P2P，私募产品的“爆仓”，“违约”提出自己的新观察。。

银行秦建化经理分享他在新规下理财实战。银行系理财师价值归属在哪？他的重点应是权益类资产的合理配置， 此类资产是维护客户的常规的，粘性度高的配置工具。

浙商银行的高梅总谈她的深刻思考，新规下理财师应提供什么样的金融服务？它应该是专业性引导加上公司的优质的情感服务。作为一名合格的理财师应加强他自己专业的深度与广度的学习。

大家都觉得意犹未尽。

主持人最后总结：理财新规下，监管的力度空前加大加强，金融创新受到了前所未的限制，但有危就有机，就会有新的发展机会的出现。当下理财师要清醒认识市场，提升专业能力，练好内功，活到老，学到老，只有自身强大了才能应对一切局面。