江苏省理财师协会成功举办江苏产业与金融创新发展论坛

1月17日，由江苏省理财师协会与和讯网联合主办的“江苏产业与金融创新发展论坛暨2016年度创新风云榜发布会”在金陵饭店隆重举行。

论坛发布“第十四届中国财经风云榜”，协会会员单位，南京银行荣获“年度绿色金融创新奖”；紫金农商银行荣获“年度影响力品牌”；紫金信托荣获“年度影响力品牌”；紫金科贷荣获“年度普惠金融创新奖”。

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观点摘要：

江苏省理财师协会会长，施平教授代表协会致辞，感谢各金融机构、媒体的参与。并总结了协会2016年各项工作。以及2017年，协会将与和讯等专业财经媒体深入合作，由内向外，将复杂的金融知识、理财资讯化繁为简，以投资者教育为主线，以互联网＋的方式，推动金融理财知识进万家。

 

原江苏省发改委主任、南京大学博士生导师钱志新教授作了《发展新经济与金融创新》的主题演讲，钱志新教授指出经济创新的核心在于发展新经济，发展新经济的核心在于发展数字经济，数字经济是不可抗拒的潮流，而金融创新就是要服务新经济、采用新技术。
 
东吴证券研究所所长助理、银行业首席、互联网金融首席戴志锋作了《金融机构的2017：脱虚向实》的主题演讲，他认为2017年货币政策将是稳健加中性，“金融机构宽货币的好日子可能是过去了”。在谈到当前热门的“债转股”话题是，戴志锋指出， “‘债转股’能否成功很大程度上取决于银行有没有能力给“债转股”产业或公司提供金融的支持或产业资源整合的支持，如果没有能力做这些事情，那么‘债转股’也就只是个财务数字的游戏。”

 

金螳螂金融控股总裁毛柯成作了《金螳螂金融探索产融结合之路》的主题演讲。毛总指出，从2014年开始，在装饰行业业务招标过程中，合作客户越来越需要企业“垫资”，出于业务的考量，同时为了降低企业经营风险，金螳螂开始涉足金融业务，尝试用专业的手段解决行业问题。 

 

主论坛后，协会与和讯江苏联合主办，中国理财师职业化联盟协办的“2017资产配置及个人投资机会”闭门论坛随即展开。

本次活动由省理财师协会秘书长南小鹏主持，省理财师协会会长、南京审计大学瑞华审计与会计学院院长施平、和讯江苏总经理孙正龙等30余位嘉宾出席，现场来宾就企业与个人资产配置等问题展开热烈讨论。

 

中国理财师职业化联盟主席、鑫舟理财创始人兼CEO夏文庆先生以《财富管理——高净值家庭忽视的刚性需求》主题发表精彩演讲，夏文庆认为，财富管理长期以来被误解为资产管理，甚至理解为简单的投资赚钱。财富管理的本质，其实是专业的理财人员帮助客户科学地规划现在及未来的资源，并综合利用各种社会资源，帮助客户以正确的时间，以正确的方式和心态，做好客户的财务决定。

 

暗夜米课联合创始人，CFP持证人徐亮先生，对房地产投资做了视角独特的阐述。徐亮认为，房地投资在国内被妖魔化，尤其“炒房”一词，更显得对房产投资的误读。常常表现为在市场过热时，因限购而激情投资和错误投资，而在市场转暖前又畏惧不前。

 

施平教授代表主办方发言，施教授表示，金融市场有很多新的领域需要探索，从中也能够发现新的市场空缺和机会，但新兴市场需要专业和复合型的人才去探索。施教授以自身经历出发，分享了培养精英人才的探索历程，获得现场来宾的一致认可。

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下期预告：

 

主题：银行理财师职业生涯展望

时间：2月15日19:00

地点：线下交流

主讲：徐嘉蔚  招商银行总行私人银行部高级投资顾问  CFP

 

近年来，随着金融创新对传统金融的冲击，及银行业伴随宏观经济进入调整周期，经营压力的加剧和收入的降低，让理财师们倍感压力，甚至有媒体报道银行出现了“离职潮”。

 

另一方面，随着15年的股灾和16年的债灾，市场先生用它特有的方式再次提示我们，单一资产配置的时代结束了，多大类资产轮动配置的时代来临了。理财师的专业价值和行业机会在逐步显现。

 

这时，我们应扪心自问，自己的初心在何处，而不是被外部影响。体制内理财师的职业生涯，究竟该如何把握？

 

嘉宾介绍：

2001年7月  毕业后进入招行南京分行

2005年7月  通过公开竞聘，成为招行南京分行首批30名理财型客户经之一

2007年11月 调至招行南京分行零售部，任首批5名钻石客户经理之一

2012年1月  任招行南京分行基金工作室委员

2011年11月——2015年1月  任招行私人银行（南京）中心任高级经理 

2015年2月——2016年9月   任招行私人银行（南京）中心高级投资顾问

2016年9月至今 任招行总行私人银行部高级投资顾问

 

专业特长：大类资产配置、组合管理