银行理财师职业生涯展望——江苏省理财师协会沙龙（NO18）

 

近年来，随着金融创新对传统金融的冲击，及银行业伴随宏观经济进入调整周期，经营压力的加剧和收入的降低，让理财师们倍感压力，甚至有媒体报道银行出现了“离职潮”。另一方面，随着15年的股灾和16年的债灾，市场先生用它特有的方式再次提示我们，单一资产配置的时代结束了，多大类资产轮动配置的时代来临了。理财师的专业价值和行业机会在逐步显现。

 

2月15日晚，协会邀请招商银行总行私人银行部高级投资顾问，CFP徐嘉蔚先生，与理财师进行了交流。协会秘书长南小鹏主持了沙龙。

 

嘉宾介绍：

2001年7月  毕业后进入招行南京分行

2005年7月  通过公开竞聘，成为招行南京分行首批30名理财型客户经之一

2007年11月 调至招行南京分行零售部，任首批5名钻石客户经理之一

2012年1月  任招行南京分行基金工作室委员

2011年11月——2015年1月  任招行私人银行（南京）中心任高级经理 

2015年2月——2016年9月   任招行私人银行（南京）中心高级投资顾问

2016年9月至今 任招行总行私人银行部高级投资顾问

 

专业特长：大类资产配置、组合管理

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观点摘要：

每一个私行客户经理就是私行客户的金融顾问，因此要具有买方思维，而不是卖方思维。

对于在金融机构的从业人员，一定要努力去核心部门。各家机构的核心部门，实际上是不一样的。只有在核心部门，你才会跟上行业的快速发展而不掉队。

中国金融业过去30年，就是西方过去200年，我从2001年进入招商银行，每一步的发展，其实都是跟随机构变大成长的过程。

多年前，曾经有个老领导提醒我，利率市场化以及机构的扁平化，，各家银行面临这样的问题都无非是早晚的问题，所以一定要有一技之长。因为当时基金领域研究的人在银行还不多，所以在行领导的点摇下个人用大量的时间，去研究基金。

银行的财富管理业务，就是标准化的资产服务，通过产品而非方案解决客户的理财需求。而私人银行特别是家族办公室，则是为超高端客户提供一揽子的金融解决方案与服务，其中包含资管、投行、财富传承等。

理财师不要认为客户是自己的，客户永远是客户的，理财师永远要记得把风险和收益与客户说清楚。

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下期预告：

 

主题：钱，借，还是不借，真的是个问题？

时间：3月1日19:00

地点：线下沙龙

主讲：赖文臻  风险控制总监  CFP

 

财富管理工作中，无论是相关培训，还是日常工作，理财师往往对于信贷业务相对陌生。而信贷业务本身不但是财富管理中，非常重要的一环，也是中高净值客户，普遍使用的理财工具。了解、熟悉使用信贷工具，是理财师必不可少的基本工作技能。

 

嘉宾介绍

 

拥有国际金融理财师、经济师、证券从业全资格、期货从业资格等，18年金融从业经验，曾就职于工商银行、北京银行、平安银行等。现为某融资租赁公司风险控制总监。擅长企业、家庭风险调查，企业、个人投融资规划、执行，企业组织架构顶层设计，家庭房地产投资，熟悉医疗设备、节能环保方向的投资机会。

 

主要工作经历：

 

如何收钱（企业债权回收五年）

痴迷于研究如何将企业变现，在银行工作期间，成功将10亿债权变成7亿现金。

 

琢磨钱生钱（财富管理五年）

作为中国第一批的CFP，在别人财富升值的过程中自己也体会到的快乐的增长，而带领团队排名总行前五的成绩也是需要广大客户的认可。