大家好，我是上海出入境服务中心的吴剑，今天很高兴能收到南总的邀请，来为大家做一个移民的讲解，移民有那么多国家，我们今天主要讲解一下当前比较热门的美国移民：目前美国移民是什么情况，风险点在哪里？我都会为大家一一介绍！

我们讲到到底应不应该移民这件事是我们今天要讨论的事情，就像我有一个客人是个公司老总，如果说您从来没有考虑过海外投资这件事情，那也许移民和你没关系，但我这个老总朋友，他当时在美国买了套房子，刚开始并没有移民的打算，然后我们在交流的时候了解到这套房子大概市值四百万美金，那么他既然要办身份，应该怎么处理他的资产呢？大家都知道一个海外的第三国公民在美国买了固定资产后，未来如果要留给小孩，免税额度只有六万美金。假如他的房子市值为406万美金，在购买房子的时候他的身份还是中国人，没有绿卡。未来如果想把房子作为遗产留给小孩继承，他面临的税收是多少呢？按照美国继承法他要缴纳40%的税。也就是他在中国辛辛苦苦这么多年赚的钱最后是为美国政府打了工。如果他购买房子的时候有了美国身份呢？根据美国继承法，免税额度是390万到510万。那么房子的市值是406万，是低于免税额度的，是可以不交税的。从这件事我们可以看到：如果你将来有在美国投资的打算，那么，有一个身份还是很有必要的。

最初，EB 5只有一种，就是一百万的投资移民。你把一百万投入到以下几种企业里面并且创造10个就业岗位就可以获得美国身份。

第一种：新设类企业；

第二种：原有企业并创造10个新的就业岗位；

第三种：两年以内亏损的企业并且帮助其保留或者增加10个就业岗位。

以上三类企业中保持雇佣十个就业两年以上，就可获得美国身份。

美国EB5的初衷就是你投入100万然后为美国增加10个就业，你就可以获得美国绿卡。

EB 5刚刚推出的时候在中国并不热销，因为1990年的一百万美金对于中国人来说是很大一笔钱，但是主要做EB 5的是台湾、日本这些国家的人。在1993年的时候，美国移民法在EB5的基础上创造了一个新的概念——区域中心，也就是我们所说的区域中心项目。在这个区域中心里面，你只要提交I924，必然可以获得美国移民局批准成立的区域中心。这个区域中心的作用是什么？大家刚刚听到了，美国移民局需要创造十个直接就业，在这个前提下，你作为雇主需要在美国经营并且生活。很多投资人并没有这个精力去经营公司或者直接雇佣十个人。区域中心的作用就是将10个直接就业变成了10个间接或延伸就业，同时你的经营工作也移交给了区域中心成立的基金公司，也就是GP。

有了区域中心以后，投资额其实还是100万美金的。但我们很多人听到的都是50万美金呢？这里还有一个概念——TEAD地区，就是目标就业区。它的认定标准有两个：

1．  失业率高于美国平均值的150%，美国在2015年的失业率平均为5.6%左右，那TEA就要达到6点几；

2．  人口密度小于2万；

以上两个条件满足任意一个，就可以认定是TEAD地区。

大家可以看到区域中心的一些项目，比如曼哈顿，美国移民局明确规定大都会不能设立区域中心。怎么会出现这样的项目呢？其实区域中心是用了两个小技巧的。第一个技巧是横向技巧，就是扩大区域中心面积，有可能将曼哈顿周围十几个区域一起划起来，然后把他们的人口平均一下，让人口密度小于两万，这样就达到TEAD的标准了。第二个技巧是纵向技巧，以就业率来说，有可能曼哈顿地区的失业率很低，但不代表十年内它的就业率也很低，就可以把十年的失业率拿来平均，达到TEA地区的标准。

这就是大都会项目的两个技巧，但是在今年的930法案中，将会对大都会项目着重审核，有大都会项目通不过的风险很大。

通过以上内容，大家可以发现，50万美金、区域中心、EB5项目是三个概念，是由多个法案整合而成的一个项目，每个都是可以拆分出来的。就是说你这个地方是区域中心，投资款也可以是一百万，你这个地方不是区域中心，投资款也可以是50万。只是在很多法案组合的情况下，你才会有区域中心、50万美金、EB5加在一起的感觉。

到这里，也许和大家以前对EB5感觉不一样，接下来，我们讲一下EB5这个项目重中之重的，也是移民局设立这个项目的初衷——为美国创造10个就业。

是否创造10个就业，直接关系到投资人能不能拿到829，能不能拿到永居资格。

根据美国移民法的规定，每个移民者必须要为美国创造10个就业项目。如果你是按照传统的EB5，也就是直接就业，是很好计算的。但如果是间接就业，是很难计算的。比如你雇佣了10个建筑工人，这很好计算。但生产建筑材料的工人就属于间接就业，很难计算出具体数字。

其实计算间接就业是有两个模型的，一个是RIMSII一个是IMPLAN。他们比较起来有何优劣呢？对526、829的影响又在哪里呢？

先讲一下RIMSII，这个比较好理解，它就是一个消费模型，概念就是当你打算募集多少资金投入到这个项目中，而这个项目所消费的资金有多少钱，乘一个系数就可以计算你有多少的贡献，而这个系数根据你投入的行业而不同。比如建筑业的直接就业系数大概是1.8，间接就业的系数大概是0.8左右。

当你消费光了你的投资款，最终你的项目完工了，你所创造的就业数也就达到了。如果是运用RIMSII模型的话就会比较简单，主要看项目是否完工，一旦完工，你的身份就可以得到保障。

再说IMPLAN，它是根据直接用工人数乘一个系数计算出来的，比如建一栋大楼，100个投资人一共需要1000个就业，假设系数是0.4，那么，只需要600个直接工人就可以。

根据以上两种模型计算出来的就业人数是被移民局认可的。

办理移民所要审核的文件有哪些？

i924：美国批准某个地区可以成为区域中心的文件，是项目方必须有的。它有三种状态：

第一种状态就是空的。区域中心只是被批准了，但里面没有任何一个项目，他的项目计划书只是一个大概的概念。

第二种状态是虚拟的。在项目计划书把项目写得很清楚，但是美国移民局不会遵从。将来在申请I526的时候还是会被再次审核的。

第三种状态就是附带I526模板的。就是说来中国募集资金之前已经把I526模板向移民局提交了。这样就意味着，在项目进行到I526阶段时，不需要再次被审批。

这三种状态中，最常见的是第二类。在I924文件中，会写清楚项目的内容。大家拿到I924文件时，一定要先判断它是不是一个好项目。

大家一般只知道有I924，其实I924里面是有不同的分类的，不同的分类揭示了其不同的风险。看清楚I924可以很大程度的规避风险。

i526：美国两年期临时绿卡的一个批复函，拿到这个就代表我们投资移民获得了第一个里程碑。它的功效和十年期绿卡是一样的，区别是有效期只有两年时间。

为了获得I526，我们在审核项目时要看哪些文件呢？

个人文件pof/sof

个人文件就是出生证明、结婚证、房产证等各种证件。其中最重要的两个文件是Pof/Sof。就是你的资金来源证明。五十万美金是需要资金合法性来源证明的。证明方式比较常见的有：税单、房屋买卖合同、股东未分配利润以及其他的一些固定资产。

另外一个就是合法的外汇打汇通道。因为中国有外汇管制，每年五万美金。一般做法是十张身份证，最后汇集到一个账户上。现在的做法是，让十个人中的4-5个人同时在香港开户，先把外汇汇集到香港账户上，然后再打到一个人的账户上。

项目文件的审核ppm

Ppm里面会罗列区域中心覆盖的地区，如果投资区域超出了区域中心的区域范围，那你的身份就是无效的。另外，ppm还会明确讲出他能创造的就业人数，这牵涉到他能募集的总人数。如果一个项目能创造2000个就业，却募集了250个或者300个投资人，那你的身份就会受到影响。

在项目的审核中，不管使用那个模型计算就业人数，项目完工是一个关键点。那影响完工的是什么呢？是开工。如果一个项目募集的时候还未开工，那么，何时开工就无法明确，那么，你的移民进程将遥遥无期。所以，项目何时开工的开工纸是重要的关键点1。

资金组合情况：

第一类：全部EB5资金的，

第二类：项目方资金和EB5资金的；

第三类：项目方资金和EB5资金、银行贷款；

第四类：有银行贷款、政府支持等多种资金组合的。

首先不推荐全部EB5资金的，一旦募集出现问题，有可能项目就建造不起来。

第二种存在一个风险：开发商信誉存在问题。因为如果开发商信誉没问题，在自有资金的前提下，一般会选择银行贷款。

第三类这个组合是比较完善的，一般是334和433两种类型。那么，如何证明一个项目是有银行贷款的呢？很多的项目是没有银行贷款只是在宣传册中写一下，就算有什么银行承诺，也可能是一个口头承诺，而前提是EB5资金到位。

第四类：有可能存在过桥贷的问题，就是用EB5资金冲抵一部分已经进入的资金。这个目前是合法的。但是未来有可能会收紧。

一般我们推荐第三类，所以银行贷款证明是关键点2。

最后讲一下排期问题，目前美国投资移民的份额是每年1万，而中国每年的申请人数是2-3万人，现在已经排到2014年12月份，两年的时间，未来排期还会更长。

广领馆排期时间会越来越长

如果小孩的年纪在17岁以上就要考虑未来是否带小孩，还是让小孩自己办理。

以上讲了如何看EB5项目，大家也看到南总罗列的那些失败项目。下面讲一下市面上失败的EB5项目的共同点在哪里？

根据美国移民法规定，一个项目拿不到绿卡的一个点就是欺诈。而欺诈的具体行为就是挪用资金。美国移民法规定，EB5资金必须专款专用，一旦发生挪用，区域中心就会被关闭，对所有申请人的身份造成影响。

比较有名的就是芝加哥会议中心的项目，负责人叫赖斯，他不但在募集资金的时候虚构自己的年龄，而且还挪用发行费挪用到他父亲的账户为他父亲还款。目前所有的非法项目都是这样，一旦发生挪用，就会对身份造成影响。

防止这种情况的方法就是设立一个监管银行，也可以是一个监管机构。但是大家要注意，有可能监管银行和项目方或者其背后的实际控制人是同一个人，最终也会造成你的资金被挪用。那么，一旦你的526批准后钱打进了项目方，这个时候其实就脱离了监管，也可能发生严重的挪用情况，如何避免呢？

防止项目资金被挪用的风险，其方法就在于设立监管账户，和监管机构。

根据移民法规定，你的钱必须持续处于风险状态内，所以，最终你要保证你的资金安全和你的身份，关键点还是选择一个靠谱的中介或者一个靠谱的项目方。

今天先和大家分享这些，有问题可以再交流。

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